Cabinet de gestion de patrimoine
Chez LUMA Gestion Privée, nous aidons familles et entrepreneurs à valoriser, protéger et transmettre leur patrimoine.
Notre approche repose sur trois piliers : expertise, transparence et accompagnement personnalisé.
Du conseil en investissement à l’optimisation fiscale, en passant par l’ingénierie patrimoniale, nous concevons des stratégies globales adaptées à chaque situation.
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dans les meilleurs délais pour échanger avec vous
1. Entretien de découverte
Objectif : comprendre votre histoire, vos projets et vos objectifs de vie. L’échange confidentiel nous permet de dresser un bilan complet de votre situation patrimoniale et de définir vos priorités.
2. Étude et stratégie patrimoniale
Objectif : vous présenter une vision claire et documentée de vos leviers d’optimisation. Nous réalisons une analyse personnalisée de votre patrimoine, intégrant les aspects juridiques, fiscaux et financiers, et concevons un plan d’action global aligné avec vos ambitions.
3. Mise en œuvre et coordination
Objectif : concrétiser la stratégie avec efficacité et cohérence. Nous assurons la coordination des intervenants (notaires, avocats, experts-comptables, assureurs, banquiers, sociétés de gestion, etc.) pour garantir la parfaite exécution de vos choix.
4. Suivi et pilotage
Objectif : vous accompagner durablement. Nous assurons un reporting régulier, une veille fiscale et juridique permanente et des rendez-vous de suivi adaptés à l’évolution de votre situation.Votre stratégie reste ainsi performante, cohérente et à jour.
Nos services pour votre patrimoine
Indépendants et experts, nous guidons familles et entrepreneurs partout en France pour bâtir, optimiser et transmettre leur patrimoine. Chaque situation est unique ; nos conseils le sont aussi.
Optimiser mon imposition
Des dispositifs performants vous permettent de réduire votre fiscalité tout en valorisant votre patrimoine.
Gestion Patrimoniale
Une approche patrimoniale globale et une vision à 360°, pour que chaque décision serve une stratégie cohérente et durable.
Investir en produit structuré
Accédez à des placements innovants, conçus sur-mesure, qui allient rendement et protection du capital.
Les enveloppes de placement
Choisir la bonne enveloppe, c’est déjà investir. PEA, Assurance-vie, Assurance-vie Luxembourgeoise, compte-titres… chaqune a ses atouts fiscaux et patrimoniaux.
Les placements pour mon épargne
Faites fructifier votre épargne.
Selon vos objectifs, nous sélectionnons les placements les plus adaptés pour valoriser votre patrimoine.
Nos solutions de crédits
Un accompagnement complet.
Que ce soit pour un achat immobilier ou un financement patrimonial, Luma Gestion Privée vous aide à négocier et structurer votre crédit.
FAQ
Qu’est-ce qu’un cabinet de gestion de patrimoine indépendant ?
Luma Gestion Privée est un cabinet totalement indépendant, ce qui signifie que nous ne sommes liés à aucun établissement bancaire ou assureur.
Nous sélectionnons librement les meilleures solutions du marché, en toute objectivité, selon vos objectifs et votre profil.
À partir de quel montant peut-on être accompagné ?
Nos accompagnements sont adaptés aux patrimoines à partir de 500 000 €, qu’il s’agisse d’actifs financiers, immobiliers ou professionnels.
Cependant, nous proposons également des solutions sur mesure pour les clients en phase de construction patrimoniale avec des placements à partir de 500€.
Quels types de placements proposez-vous ?
Nous proposons une large gamme de solutions :
Assurance-vie de droit français et luxembourgeois, PEA, compte-titres, SCPI, LMNP, Produits structurés, Private equity et solutions de diversification.
Nous vous accompagnons également dans la structuration et les investissements immobiliers.
Chaque stratégie est personnalisée en fonction de votre horizon, de votre fiscalité et de vos objectifs.
Comment se déroule le premier rendez-vous ?
Qu’il soit en visio, à domicile ou dans nos bureaux, le premier rendez-vous est entièrement dédié à vous.
Aucune préparation n’est nécessaire : c’est nous qui travaillons, pas vous.
Concrètement, il s’agit d’un échange simple et structuré, durant lequel nous faisons le point sur deux éléments essentiels :
Votre patrimoine
Vos objectifs
Aucun document n’est demandé à ce stade.
Si des pièces sont utiles par la suite, nous vous indiquerons précisément lesquelles, et nous nous chargerons du travail d’analyse.
L’objectif de ce premier rendez-vous est simple :
comprendre votre situation, clarifier vos ambitions, et vous proposer un plan d’action sur mesure.
Proposez-vous un suivi dans le temps ?
Oui. Chaque client bénéficie d’un suivi régulier pour adapter la stratégie à l’évolution de sa vie personnelle, de la fiscalité et des marchés financiers.
En plus de son espace personnel il bénéficie d’un contact permanent et privilégié avec son Gestionnaire de Patrimoine.
Travaillez-vous avec des clients privés ou des entreprises ?
Les deux, et c’est même l’une de nos forces.
Nous accompagnons aussi bien :
Les investisseurs privés : particuliers, dirigeants, familles, expatriés, personnes qui souhaitent optimiser, développer ou transmettre leur patrimoine.
Les professionnels et entreprises : dirigeants, professions libérales, TPE/PME, holdings, SCI, sociétés patrimoniales ou opérationnelles qui souhaitent structurer leur stratégie financière, optimiser leur fiscalité ou préparer des transmissions d’entreprise.
Que vous soyez un particulier ou une structure professionnelle, notre approche reste la même :
Un conseil sur mesure, une vision stratégique, et des solutions adaptées à votre situation et à vos objectifs.
Puis-je tout gérer à distance ?
Oui, tout peut être fait à distance : rendez-vous en visio, signature électronique, suivi en ligne de vos investissements.
La relation reste 100 % personnalisée, mais adaptée à votre emploi du temps.
Les partenaires de LUMA
Nous avons choisi de nous entourer de partenaires qui partagent notre exigence de rigueur, de transparence et de qualité d’exécution.
Chaque acteur avec lequel nous travaillons a été sélectionné pour la solidité de ses solutions, la fiabilité de ses process et sa capacité à répondre aux attentes de patrimoines exigeants.
Qu’est-ce qu’un cabinet de gestion de patrimoine indépendant ?
Qu’est-ce qu’un cabinet de gestion de patrimoine indépendant ?
Luma Gestion Privée est un cabinet totalement indépendant, ce qui signifie que nous ne sommes liés à aucun établissement bancaire ou assureur.
Nous sélectionnons librement les meilleures solutions du marché, en toute objectivité, selon vos objectifs et votre profil.
À partir de quel montant peut-on être accompagné ?
Nos accompagnements sont adaptés aux patrimoines à partir de 500 000 €, qu’il s’agisse d’actifs financiers, immobiliers ou professionnels.
Cependant, nous proposons également des solutions sur mesure pour les clients en phase de construction patrimoniale.
Quels types de placements proposez-vous ?
Nous proposons une large gamme de solutions :
Assurance-vie, PEA, compte-titres
SCPI, LMNP, produits structurés
Private equity et solutions de diversification
Chaque stratégie est personnalisée en fonction de votre horizon, de votre fiscalité et de vos objectifs.
Pouvez-vous m’aider à réduire mes impôts ?
Oui, c’est l’un de nos domaines d’expertise.
Nous mettons en place des stratégies de défiscalisation légales (immobilier, dispositifs fiscaux, investissements financiers) tout en veillant à la cohérence patrimoniale globale.
Quelle est la différence entre optimisation fiscale et évasion fiscale ?
L’optimisation fiscale consiste à utiliser les dispositifs légaux prévus par l’État pour réduire votre imposition.
L’évasion fiscale est illégale.
Chez Luma Gestion Privée, toutes nos recommandations respectent strictement la législation en vigueur.
Comment se déroule le premier rendez-vous ?
Le premier échange est offert et sans engagement.
Nous faisons ensemble un état des lieux de votre situation, de vos objectifs et de vos priorités.
À l’issue du rendez-vous, vous recevez une proposition d’accompagnement sur mesure.
Proposez-vous un suivi dans le temps ?
Oui. Chaque client bénéficie d’un suivi régulier pour adapter la stratégie à l’évolution de sa vie personnelle, de la fiscalité et des marchés financiers.
Travaillez-vous avec des professionnels ou des entreprises ?
Absolument. Nous accompagnons les dirigeants, professions libérales et chefs d’entreprise dans la structuration de leur patrimoine professionnel, la transmission et l’optimisation de leur rémunération.
Puis-je tout gérer à distance ?
Oui, tout peut être fait à distance : rendez-vous en visio, signature électronique, suivi en ligne de vos investissements.
La relation reste 100 % personnalisée, mais adaptée à votre emploi du temps.