Gestion patrimoniale
La gestion patrimoniale ne se résume pas à des placements.
Elle consiste à organiser, structurer et faire évoluer l’ensemble de votre patrimoine au fil des étapes de vie, des choix personnels et des contraintes juridiques et fiscales.
Chez Luma Gestion Privée, nous abordons la gestion patrimoniale comme un exercice de cohérence globale : décisions éclairées, arbitrages durables et anticipation, au service de la performance comme de la transmission.
Réaliser un bilan patrimonial
Le bilan patrimonial est conçu comme un outil de pilotage stratégique, évolutif et vivant. C’est une analyse sur mesure indispensable, intégrant la réalité du patrimoine et les projets de vie.
Transférer un contrat existant
Une démarche de reprise de contrôle, visant à redonner cohérence, lisibilité et pertinence à des placements parfois laissés en gestion automatique.
Réaliser une donation
Une donation se prépare, souvent longtemps à l’avance, et repose sur des choix structurants qui dépassent largement la simple question fiscale.
SCI ou SARL
Derrière le choix d’une SCI ou d’une SARL se jouent des enjeux fondamentaux de fiscalité, de transmission, de gouvernance et de liberté future.
Usufruit et Nue-propriété
Une logique profondément stratégique, permettant d’organiser la détention, la transmission et la protection du patrimoine avec une grande finesse.
Choisir son régime matrimonial
Le choix du régime matrimonial s’inscrit dans une réflexion globale sur la protection, la transmission et la gouvernance patrimoniale.
Protéger le conjoint survivant
la protection du conjoint survivant est abordée comme un pilier de la stratégie patrimoniale globale. Elle ne se traite jamais isolément, mais en lien avec le régime matrimonial, la structuration des actifs, la donation et la transmission.
Anticiper et optimiser ma transmission
Anticiper sa transmission ne consiste pas uniquement à réduire les droits à payer, mais à organiser le passage du patrimoine dans de bonnes conditions juridiques, économiques et familiales.
Gestion de patrimoine pour expatriés
La gestion de patrimoine pour expatriés repose sur une vision long terme, indépendante des frontières. Elle intègre la mobilité comme une donnée structurelle, et non comme une exception.
